دستور جدید بانک مرکزی برای کنترل تسهیلات مضاربه

بانک مرکزی با ابلاغ بخشنامه‌ای جدید به شبکه بانکی، پرداخت سرمایه مضاربه بدون ارائه اسناد معتبر را ممنوع کرد و نظارت دقیق بر ورود و خروج کالا، تعیین نوع فعالیت تجاری و برخورد با انحراف از قرارداد را الزامی دانست.

به گزارش میربانکی، در این بخشنامه که خطاب به تمامی بانک‌ها و مؤسسات اعتباری غیربانکی صادر شده، با اشاره به بازخوردهای دریافتی مبنی بر وجود رویه‌های متفاوت در پرداخت تسهیلات مضاربه، بر اجرای دقیق مفاد بخشنامه شماره ۹۰/۹۷۰۳ مورخ ۲۲ فروردین ۱۳۹۰ تأکید شده است.

بر اساس دستورالعمل جدید، بانک‌ها موظفند:

نظارت کامل بر سرمایه و روند اجرای مضاربه داشته باشند.

سرمایه مضاربه را صرفاً در قبال پیش‌فاکتور، حواله، نامه سهمیه یا قرارداد خرید معتبر به حساب فروشنده واریز کنند.

عامل حداکثر ظرف ۱۵ روز پس از استفاده از سرمایه، اسناد اصلی خرید و تحویل کالا از جمله فاکتور، قبض انبار یا بارنامه حمل را به بانک ارائه کند.

از به‌کارگیری سرمایه در فعالیت‌های غیرتجاری جلوگیری کنند و نوع فعالیت تجاری و کالای مورد معامله را به‌طور شفاف در قرارداد قید نمایند.

بر تطبیق هزینه‌ها، ورود و خروج کالا به انبار و مدارک مرتبط نظارت مستمر داشته باشند.

بانک مرکزی همچنین تأکید کرده است که بانک‌ها و مؤسسات اعتباری باید این دستورالعمل را طبق بخشنامه شماره ۹۶/۱۴۹۱۵۳ مورخ ۱۶ مرداد ۱۳۹۶، سریعاً به تمامی واحدهای ذی‌ربط ابلاغ کرده و بر اجرای آن نظارت کنند.