۱۷ بانک فعال در صدور و انتقال اوراق گام / تامین مالی بنگاه‌ها ۵ برابر شد

مدیر اداره تامین مالی زنجیره تولید بانک مرکزی از رشد چشمگیر استفاده از اوراق گام و سایر ابزارهای تامین مالی نوین خبر داد. به گفته اسماعیل محمدجانی، عملکرد اوراق گام در هفت ماهه ابتدایی سال جاری بیش از پنج برابر مدت مشابه سال گذشته بوده و سقف اعتبار کارت‌های رفاهی متصل به اوراق گام برای خانوارها به ۵۰۰ میلیون تومان افزایش یافته است.

به گزارش میربانکی، بانک مرکزی در سال‌های اخیر با هدف متنوع‌سازی ابزارهای تامین مالی و توسعه زنجیره تولید، اقدام به طراحی و عملیاتی کردن ابزارهایی مانند فکتورینگ، اوراق گام، برات الکترونیکی و کارت‌های رفاهی متصل به اوراق گام کرده است.

این اقدامات، علاوه بر افزایش ظرفیت تامین مالی بنگاه‌ها، زمینه را برای توسعه سرمایه در گردش و اجرای طرح‌های نیمه‌تمام و همچنین حمایت از خانوارها در شرایط تورمی فراهم آورده است.

عملکرد اوراق گام از ابتدای سال تاکنون، نشان‌دهنده رشد قابل توجه این ابزار در اقتصاد کشور است. بر اساس اعلام محمدجانی، در هفت ماهه منتهی به ۲۳ مهرماه، حدود ۱۷ همت از طریق اوراق گام، بنگاه‌های اقتصادی تامین مالی شدند که نسبت به مدت مشابه سال گذشته (۳ همت) بیش از پنج برابر شده است. هم‌اکنون ۱۷ بانک عامل در صدور و انتقال اوراق گام فعال هستند و بانک مرکزی در حال تسهیل اتصال شبکه بانکی به این ابزار از طریق وب سرویس و سامانه‌های اینترنتی است.

در زمینه فکتورینگ، بانک مرکزی ۵۰ همت سهمیه برای سال ۱۴۰۴ تعیین کرده و با استفاده از فرم‌های قرارداد سه‌جانبه و سامانه مهتاب، اولین فقره تامین مالی ۲۳۰۰ میلیارد ریالی توسط بانک ملت انجام شد. طرح‌های با پیشرفت فیزیکی بالای ۷۰ درصد و توجیه‌پذیری فنی، مالی و زیست‌محیطی در اولویت تامین مالی قرار دارند.

برات الکترونیکی نیز از اسفندماه سال گذشته عملیاتی شده و در هفت ماهه ابتدایی امسال حدود ۱۶.۵ همت تامین مالی از طریق آن انجام شده است. مجموع عملکرد اوراق گام و برات الکترونیکی تقریباً به ۳۳ همت رسیده است.

در حوزه کارت‌های رفاهی متصل به اوراق گام، بانک رفاه کارگران، بانک ملت و بانک کشاورزی به عنوان بانک‌های پایلوت این ابزار را عملیاتی کرده‌اند. این کارت‌ها به خانوارها امکان استفاده از اعتبار تا سقف ۵۰۰ میلیون تومان را می‌دهند و با خرید کالا و خدمات، اوراق گام برای پذیرنده‌ها صادر می‌شود که تامین مالی بنگاه‌ها و خانوارها را همزمان ممکن می‌سازد.

همچنین بانک مرکزی ظرفیت ۶۱۵ همتی گواهی سپرده خاص را برای سرمایه در گردش، تشکیل سرمایه و اجرای طرح‌های توسعه‌ای و ایجادی بنگاه‌ها پیش‌بینی کرده است که سهم طرح‌های پیشران حوزه وزارتخانه‌های مختلف حدود ۳۳۰ همت است.

محمدجانی تاکید کرد: «تجربه نشان داده است که می‌توان تامین مالی بلندمدت بنگاه‌ها را از مسیر بازار سرمایه نیز هدایت کرد. عمق بازار اوراق بدهی و افزایش سرمایه بنگاه‌ها ظرفیت بالایی برای تامین مالی رقابتی و کم‌هزینه فراهم کرده است.»

ابزارهای نوین تامین مالی بانک مرکزی، شامل اوراق گام، فکتورینگ، برات الکترونیکی و کارت رفاهی، نشان‌دهنده گام‌های عملی در جهت توسعه زنجیره تولید، کاهش فشار نقدینگی بنگاه‌ها و حمایت از خانوارها است. کارشناسان معتقدند این ابزارها، علاوه بر تسریع چرخه تامین مالی و کاهش هزینه‌ها، امکان توسعه اقتصادی پایدار و کاهش آثار تورمی را نیز فراهم می‌کنند.

با افزایش بانک‌های ارائه‌دهنده این خدمات و اتصال شبکه بانکی به سامانه‌های الکترونیکی، انتظار می‌رود سهم این ابزارها در تامین مالی کل اقتصاد کشور در سال جاری به شکل چشمگیری افزایش یابد.